Доброго времени суток, уважаемые эксперты!
Вопрос следующий: Имеет ли право организация (ОАО) давать в долг (по договору займа) НЕ РАБОТНИКУ, а ФИЗ. ЛИЦУ под процент (процент прописан в договоре займа)?
Нужна ли ей на это лицензия?
Может ли это квалифицироваться как незаконная банковская деятельность?
Что грозит организации за данное деяние?
Желательно чтобы в ответе были ссылки на конкретные нормативные акты.
Другими словами, вы выдаете заем, но боитесь, что это будет расценено как кредит. Поищите по поиску разницу между займом и кредитом.
Думаю, ответ увидите.
Вопрос не такой однозначный, но если речь идет о разовой сделке, то лицензия точно не нужна.
Если подобных договоров будет заключено несколько, а ОАО при этом берет кредиты (займы) на стороне, то такая деятельность может быть истолкована как незаконная банковская деятельность, ответственность за которую предусмотрена ст.172 УК РФ.