29 сентября 2016 22:58
IP/Host: 79.164.176.--- Дата регистрации: 29.09.2016 Сообщений: 6
Украли деньги со счета юр. лица
Доброго вечера.
История банальна и видимо многим известна.
И так есть ООО и имеется расчетный счет в банке. Общение с банком как водится через интернет (Клиент-Банк). Соответственно ключ от этого клиент-банка у главбуха. Но главбух увольняется в конце августа, а следом в середине сентября меняется и ген. дир.
Как только новый ген.дир. получает уведомление из налоговой о смене лица имеющего право действовать без доверенности от имени ООО несет его в банк и там пишет заявление об утере ключа и соответственно заверяет новые подписи. Работники банка сообщают (устно) что старый ключ и пароли не действительны и по счету до момента проверки юридической службой (3-5 банковских дней) по счету возможны только приходные операции. Через 4 (ЧЕТЫРЕ) дня после этих плясок в банк поступают электронные платежки на списание средств со старыми (утерянными) ключами и паролями и банк их исполняет!!!
Куда ушли деньги известно, с какого IP был вход в клиент-банк известно и у кого находился утерянный ключ тоже. Это дело полиции.
Но что делать с банком который по не действующим (утерянным) ключам проводит расходные операции. Банк был письменно уведомлен о утере средств криптозащиты за 4 дня до проведения этих расходных операций. Куда жаловаться на банк?
И каков порядок действий?




Редактировано 2 раз(а). Последний раз 2016-09-29 23:00 пользователем КМВ.
29 сентября 2016 23:25
IP/Host: 95.107.94.--- Дата регистрации: 29.12.2015 Сообщений: 3 818
Re: Украли деньги со счета юр. лица
Сообщение от
КМВ
Куда ушли деньги известно, с какого IP был вход в клиент-банк известно и у кого находился утерянный ключ тоже. Это дело полиции.
Сообщение от
КМВ
Куда жаловаться на банк?
может там группа лиц. путь полиция разбирается
29 сентября 2016 23:33
IP/Host: 79.164.176.--- Дата регистрации: 29.09.2016 Сообщений: 6
Re: Украли деньги со счета юр. лица
Сообщение от
breghnevs24
может там группа лиц. путь полиция разбирается

Там именно группа известных нам лиц. Полиция разбирается.
Вопрос не к этой группе лиц (по ним решение принято) 201 УК РФ, а к банку.
То что счет сейчас будет переводится это факт. Но на это еще 2 недели уйдет. так что пока с этим банком работать надо. Обороты остановить нельзя. Тут еще и конец квартала... налоги...




Редактировано 1 раз(а). Последний раз 2016-09-29 23:36 пользователем КМВ.
13 октября 2016 17:56
IP/Host: 79.164.176.--- Дата регистрации: 29.09.2016 Сообщений: 6
Смена подписи в банке
В ООО была произведена смена генерального директора и одновременно смена юр. адреса.
После регистрации изменений в налоговой и получения листа записи в егрюл в банк были предоставлены все документы на смену подписи. Но в момент передачи документов на смену подписи не предоставлено новое свидетельство о постановки на налоговый учет (сменился кпп).
Банк не приостановил операции по счету. Законно ли это?
Обязан ли был банк приостановить операции до получения свидетельства ИНН/КПП или имел право оставить старые подписи до предоставления свидетельства ИНН/КПП?
14 октября 2016 13:48
IP/Host: 141.0.12.--- Дата регистрации: 30.04.2008 Сообщений: 14 763
Re: Украли деньги со счета юр. лица
Не жаловаться, а взыскивать деньги.


Мы не рабы. Рабы немы.
14 октября 2016 17:07
IP/Host: 79.164.176.--- Дата регистрации: 29.09.2016 Сообщений: 6
Re: Украли деньги со счета юр. лица
Сообщение от
Alex-Kor
Не жаловаться, а взыскивать деньги.

Взыскивать - это понятно.
Есть нюансы: одновременно менялся и директор и юр. адрес.
Смена карточки не требует предоставления свидетельства ИНН/КПП... смена адреса - не факт, требование предоставлять свидетельство ИНН/КПП содержалось в 86 статье НК, а с 1.09.16 - банки проверяют сведения ИНН/КПП по ЕГРЮЛ. Т.е. формально требовать не должны, но правила и список документов на открытие не менялся пока.
В банке смену директора и юр. адреса провели одним документом и потому сообщают, что документы приняты в работу только после предоставления свидетельства, а до тех пор действовала старая карточка.
Есть еще не состыковка: согласно регламента ИФНС выдача свидетельств или уведомлений о постановке на налоговый учет происходит в течении 5 рабочих дней со дня внесения записи в ЕГРЮЛ. А подать сведения в банк об изменениях мы должны в течении 3 дней со дня этих изменений. Днем изменений считается день внесения записи в ЕГРЮЛ. Т.е. для того что бы не нарушать инструкцию ЦБ мы подаем сведения без наличия свидетельства (его еще просто не выдали), но банк не может без него принять документы в работу - нарушение сроков уведомления банка!!! Или как?
Каким нормативным актом давить на банк?
27 ноября 2017 12:51
IP/Host: 91.216.146.--- Дата регистрации: 23.05.2016 Сообщений: 2
Re: Украли деньги со счета юр. лица
подавайте иск к Банку, статья 856.
посмотрите Пленум от 19.04.1999 № 5
Извините, только зарегистрированные пользователи могут оставлять сообщения на этом форуме

Кликните для того, чтобы войти